Arequipa: ex directivos de Credicoop son denunciados por la SBS y ahorristas

La pérdida de más de 200 millones de soles ha perjudicado a miles de ahorristas cooperativos que ahora buscan recuperar su dinero con diversas acciones judiciales

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) denunció penalmente a ex directivos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Arequipa (Credicoop). La denuncia fue interpuesta el 30 de diciembre acusándolos de irregularidades en la administración y gestión de la entidad.

Al tener un patrimonio negativo, se les acusa también de apropiarse de ahorros de más 60 mil socios. Los cargos que se les imputan son presunta comisión de los delitos de administración fraudulenta, apropiación ilícita y ocultamiento, omisión o falsedad en la información en agravio de la cooperativa, socios y Estado.

Entre los directivos denunciados figuran el fundador de Credicoop, HIPÓLITO BATALLANOS ANCCASSI, la presidenta del Consejo de Administración, Rosadri Alcántara Zapana Jacobo, José Martín Castillo Villalta y otros 16 ex directivos.

LA INVESTIGACIÓN INICIÓ EN 2019

Recordemos que, el pasado 30 de noviembre de 2021, Credicoop fue declarada en «quiebra», luego de ser intervenida por la SBS al encontrarse en la pérdida total del capital social y de la reserva cooperativa. Tras perder más de 262 millones de soles de su patrimonio, no podrían pagar el total de los depósitos a los ahorristas.

Desde 2019, la SBS encontró en Credicoop información falsa e irregularidades en su contabilidad, gestión de efectivo, depósitos, créditos y recursos humanos. Luego de un largo proceso de investigación, se comunicó a la entidad que tenían un plazo de 30 días para levantar la causal. Al no hacerlo, procedieron a intervenirla.

Asimismo, es preciso señalar que Credicoop Arequipa, tiene abierta una investigación por el delito de lavado de activos en el Ministerio Público. La misma SBS lo anunció en un comunicado del año pasado y señaló que brindaría toda la información necesaria para apoyar la investigación.

“La SBS proporcionará al Ministerio Público toda la información adicional que se requiera, para lograr el esclarecimiento de los hechos denunciados, esperando que se sancione ejemplarmente a quienes resulten responsables de los delitos mencionados en perjuicio de los ahorristas de Credicoop Arequipa”, señaló la SBS en su nota de prensa.

AHORRISTAS DENUNCIAN TAMBIÉN A CREDICOOP

Los afiliados de esta entidad iniciaron una angustiosa batalla legal para recuperar sus ahorros, luego de declararse su patrimonio en negativo.

Hace unos días, el Juzgado Constitucional de la Corte Superior de Justicia de Arequipa, admitió a trámite la demanda de acción de amparo interpuesta por un grupo de ahorristas. Se espera siga en pie el proceso judicial y no pase lo mismo que con PrestaPerú, donde la denuncia se archivó dos veces.

Por otro lado, este 13 de enero se realizará una segunda intervención a Credicoop para verificar la cantidad de depósitos y la liquidez exacta. Con esto, se espera que la venta de estos activos alcance para devolver el dinero a los socios cooperativos.

FUENTE: EL BUHO.PE

SBS declara intervención en Credi Chancay por pérdida total de su capital y reserva

La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) declaró el sometimiento de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Credi Chancay al régimen de intervención, al encontrarse incursa en la causal de pérdida total del capital social y de la reserva cooperativa.

Esto de conformidad con el literal b) del subnumeral 4-B.1. del numeral 4-B de la 24a Disposición Final Complementaria de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros (Ley General).

De acuerdo con la Resolución SBS Nº 03997-2024, se designa al señor Ricardo Manuel Reyna Velásquez, identificado con DNI Nº 10880139, y a la señora Ana Roxana Sánchez Meza, identificada con DNI Nº 46454475, como interventores, principal y alterna, respectivamente.

Así, en representación de la Superintendencia, podrán realizar los actos necesarios para llevar a cabo la intervención, conforme a lo establecido en la Ley General, la Ley de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público, el Reglamento de Regímenes Especiales y demás normas aplicables.

SBS sobre problemas en Interbank: «No se ha registrado ninguna información de afectación»

En la Comisión de Defensa al Consumidor del Congreso, se presentaron los representantes de Interbank, la Superintendencia de Banca y Seguros del Perú (SBS), Indecopi y la Autoridad Nacional de Protección de datos Personales, para conversar sobre las fallas en las plataformas de la entidad bancaria, ante los reclamos presentados el pasado 31 de octubre.Play Video

¿Qué sucedió en las plataformas de Interbank?

Durante la reunión, Interbank relató que, «durante la noche del 29 de octubre y la madrugada del 30, se reportó una falla física en un componente de nuestra infraestructura lógica. Esta falla gatilló los procesos de contingencia y resultó en que las actualizaciones de sistemas, que se dan entre la media noche y las 4:00 a. m., inicien a las 3:00 a. m. y se extiendan hasta pasado el mediodía y se comenzó a generar la intermitencia de los sistemas».

«Para acelerar la recuperación de sus servicios, el banco llevó a cabo una interrupción controlada de los canales. La falla no se puedo superar y se dio el mismo efecto el 31 de octubre. A partir de las 2:00 p. m. del 31 de octubre, los canales operar con normalidad con cortos momentos de intermitencia y un volumen acumulado en ciertas horas hasta la estabilización total y luego los sistemas se recuperaron», agregó.

Debido a ello, los sistemas del banco tuvieron una intermitencia el 30 al 31 de octubre.

Según menciona Interbank, se comunicaron con los clientes a través de canales directos sobre la interrupción. «Indecopi ya nos ha pedido cómo fue la comunicación de los clientes, podrán darse cuenta de cómo fue».

¿Qué pasó con los datos de los clientes?

La vicepresidenta de Asuntos Corporativos de Interbank, Zelma Acosta-Rubio, dio a conocer que todos los depósitos y productos bancarios de los clientes están protegidos y no han sufrido merma alguna. Además, durante la comisión se destacó que se reforzaron las medidas de seguridad.

“Los ataques informáticos han crecido significativamente en todo el mundo. Según el Fondo Monetario Internacional (FMI), las entidades bancarias son uno de los principales blancos de ataques cibernéticos. En tan solo cuatro años, se han duplicado los ataques”, dijo Acosta-Rubio.

En este marco, informó que «Interbank no ha pagado suma alguna y ningún cliente se ha visto perjudicado en sus depósitos».

De igual manera, Sergio Espinosa, superintendente de la SBS, descartó una vulneración al patrimonio de los clientes: “Hasta ahora no se ha registrado ninguna información de afectación, ingreso a cuentas, sustracción de dinero, operaciones no autorizadas, etc.”.

Entre las medidas que propone Interbank para proteger los datos, considera que «tenemos el reto de mejorar los sistemas de protección ante este nuevo escenario donde todos vivimos en el mundo digital. Toca a los bancos y empresas, reforzar los sistemas y trabajar en colaboración con el sector público».

Finalmente, anunciaron que realizarán una investigación que durará 90 días y, si se resuelve que Interbank no cumplió con las medidas técnicas o legales para proteger los datos, la ANPD podría iniciar un proceso sancionador administrativo, dando opción a la entidad para acudir a la vía contenciosa; aunque si se detecta un acto delictivo, el caso también será derivado a la Policía Nacional o al Ministerio Público.

Entrevistas ADN

Decano del Colegio Médico denunciará al ministro de Salud

El decano del Colegio Médico del Perú, Pedro Riega López, informó la presentación de que denuncia contra el ministro de Salud, César Vásquez Sánchez, a quien acusó de calumniar para defender que su sector realice el examen al Servicio Rural y Urbano Marginal de Salud (Serums).

Interbank: SBS anuncia supervisión in situ en oficinas del banco tras filtración de datos

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú (SBS) informó que inició un proceso de supervisión in situ en las oficinas del banco Interbank con el objetivo de agilizar el levantamiento de información luego de la filtración de datos de clientes ocurrida el pasado 30 de octubre.

En un comunicado difundido en sus redes sociales, la SBS aseguró que está monitoreando la implementación de las medidas para subsanar esta situación.

SBS disuelve cooperativa de ahorro y crédito vinculada con Andrés Hurtado tras detectar quiebra

La intervención de la SBS se produjo luego de detectar un patrimonio negativo que asciende a casi 23 millones de soles, lo que desencadenó una serie de denuncias por estafa y la quiebra de la cooperativa.

Latino Perú, que había sido presentada por Andrés Hurtado como una opción de préstamos rápidos, ofrecía servicios financieros a cientos de personas. Sin embargo, tras una supervisión hecha por la SBS en julio de este año, descubrió que la cooperativa había perdido tanto su capital social como su reserva cooperativa, lo que llevó a su inevitable disolución.

La entidad, fundada originalmente en 2015 bajo el nombre Cooperativa de Ahorro y Crédito Coopebank Perú Limitada, operó durante varios años hasta que la SBS detectó su grave situación financiera.

A pesar de los esfuerzos por ajustar los estados contables, el patrimonio negativo (-S/22’756,182.01) fue insostenible, lo que desencadenó su cierre definitivo.

Los problemas financieros de la cooperativa también trajeron consigo una avalancha de reclamos de socios que se sienten estafados. Uno de los casos más emblemáticos es el de Pedro Navarro, quien depositó 200 mil soles, fruto de sus ahorros y los de su padre.

“Primero invertimos 100 mil soles, luego otros 100 mil más, pero nunca nos pagaron”, denunció Navarro. Según su relato, los administradores de la cooperativa les prometieron un pago para julio de este año, pero nunca ocurrió.

Fue entonces cuando la SBS intervino y los socios descubrieron la quiebra de la entidad. Este episodio generó gran controversia, ya que la cooperativa, promocionada por una figura pública como Hurtado, afectó a decenas de ahorristas. Aunque el conductor no figura directamente en las investigaciones, su asociación con la entidad pone bajo escrutinio su rol en la promoción de la cooperativa.

El caso deja en evidencia la importancia de una mayor fiscalización sobre las cooperativas de ahorro y crédito en el país, ya que su funcionamiento deficiente puede llevar a pérdidas irreparables para los ahorristas.

Una más a la lista: SBS disuelve Cooperativa de Ahorro y Crédito Financiera Popular

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) declaró la disolución de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Financiamiento Popular porque se encontraba incursa en la causal de pérdida total del capital social y de la reserva cooperativa.

Esto se dio a conocer a través de la Resolución SBS N° 03513-2024, publicada en El Peruano, se excluyó a Financiamiento Popular del Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público.

La norma señala que desde este 4 de octubre, se prohíben estas acciones de Financiamiento Popular:

Iniciar en su contra procesos judiciales o administrativos para el cobro de acreencias a su cargo.
Perseguir la ejecución de resoluciones judiciales dictadas en su contra.
Constituir gravámenes sobre algunos de sus bienes en garantía de las obligaciones que le conciernen.
Hacer pagos, adelantos o compensaciones, o asumir obligaciones por cuenta de ella, con los fondos o bienes que le pertenezcan y se encuentren en poder de terceros.
Constituir medida cautelar contra sus bienes.

Bajo este marco, la SBS designó que Rosario Isabel Tapia Casas y Ana Roxana Sánchez Meza serán administradoras temporales, principal y alterna, de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Financiamiento Popular.

Las administradoras temporales, en representación de la SBS, realizarán las acciones necesarias para continuar con la disolución de la cooperativa de ahorro y crédito.