SBS sancionó al BCP por aportar en secreto Us$3,65 millones a Keiko Fujimori

Dionisio Romero Paoletti estaba obligado a informar los desembolsos de dinero en efectivo a la candidata presidencial fujimorista, pero nunca lo hizo, por lo que la Superintendencia de Banca y Seguros formó un equipo ad hoc que determinó las responsabilidades del banco y lo sancionó con S/1.700.000. La Fiscalía ha presentado como prueba la supervisión de la SBS.

El 3 de noviembre de 2010, el Banco de Crédito del Perú (BCP) desembolsó clandestinamente la primera de 17 entregas de dinero por un total de US$3,65 millones a favor de Keiko Fujimori durante el periodo de su campaña presidencial. La última fracción la completó el 23 de mayo de 2011. Después de 8 años y 6 meses de esta última fecha, la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) se enteró de los aportes secretos del BCP a Fujimori, pero no porque se lo informó la entidad bancaria. El 18 de noviembre de 2019, el entonces presidente de Credicorp, Dionisio Romero Paoletti, confesó ante el equipo especial Lava Jato sobre los abonos millonarios a la aspirante fujimorista con fondos del BCP. Recién entonces la SBS supo de lo sucedido, y el 29 de noviembre de 2019 designó a un Grupo de Trabajo Ad Hoc para que determine las responsabilidades de los involucrados.

El informe confidencial del Grupo de Trabajo Ad Hoc de la SBS encontró que un grupo de directivos y funcionarios de primer nivel del BCP, incluido Dionisio Romero Paoletti, perpetró una serie de vulneraciones de las normas del sistema bancario, por lo que recomendó, además de la aplicación de varias medidas, una sanción pecuniaria.

El documento relata el hecho supervisado por el equipo: “En respuesta a los requerimientos (de documentación), y como resultado de las declaraciones efectuadas por los diferentes trabajadores y funcionarios del BCP, se determinó que la decisión de realizar los aportes a la campaña presidencial de Fuerza 2011 (hoy Fuerza Popular), así como el hecho de mantenerla con carácter de reservada, provino de Dionisio Romero Paoletti (presidente del Directorio y chief executive officer, CEO, de Credicorp, y presidente del Directorio del BCP), y fue coordinada y aceptada por Walter Bayly Llona (COO o gerente general adjunto de Credicorp y gerente general. (…) Las entregas de efectivo fueron realizadas por José Luis Muñoz (gerente de la División de Contabilidad) en la oficina del señor Romero”.

El informe del Grupo de Trabajo Ad Hoc de la SBS forma parte de la evidencia que el fiscal José Domingo Pérez ha acreditado al tribunal del caso Cócteles sobre el origen opaco del dinero que Dionisio Romero Paoletti suministró a Keiko Fujimori a espaldas del Directorio del grupo bancario que entonces encabezaba y sin que lo reportara a la SBS como correspondía.

En el periodo en el que recibió los US$3,65 millones de manos de Dionisio Romero Paoletti —de noviembre de 2010 a mayo de 2011—, Keiko Fujimori ejercía como congresista, por lo que actuaba como funcionaria pública. Y al presentar su declaración jurada de hoja de vida al Jurado Nacional de Elecciones como candidata a la presidencia, no consignó el dinero que le proporcionó el banquero Romero.

LA BÓVEDA DE LA MOLINA

El esquema de extracción de los fondos que se destinaron a Keiko Fujimori fue el siguiente, según pudo corroborar la SBS: el efectivo salía de la bóveda de la sede principal del BCP en La Molina, y luego las sumas fueron compensadas en las cuentas del BCP en el Atlantic Security Bank (ASB), Estados Unidos. Esta modalidad de operaciones contraviene la Ley General del Sistema Financiero.

Además, la decisión de entregar dinero no fue corporativa, sino unilateral, al margen del conocimiento de las autoridades tanto de Credicorp como del BCP: “Los directorios en ambas entidades no formaron parte de la decisión ni fueron informados con posterioridad. Ninguno de los funcionarios (gerentes y directores) que formaron parte de dicho proceso, y que tuvieron conocimiento del destino de las operaciones, informó al Directorio del BCP sobre las operaciones realizadas con su vinculada (Credicorp)”, precisa el informe del Grupo de Trabajo Ad Hoc de la SBS.

También cuestionó la manera en que se le suministró el dinero a Dionisio Romero para que este hiciera los 17 desembolsos a Keiko Fujimori: “La operativa de los retiros en efectivo para realizar los aportes fueron decididas por un único funcionario (el gerente de la División de Contabilidad), pese a la relevancia de la operatividad en el proceso de aportes”, conforme al informe de supervisión de la SBS.

Lo que se confirmó fue que el efectivo salió de la sede principal, en La Molina: “Se verificó que la generación de retiros de fondos en efectivo se inició con la emisión de correos electrónicos mandatarios para que la Oficina Sede Central de La Molina gestione los retiros en efectivo, el detalle de cada una de las 17 transacciones y la relación de los funcionarios que solicitaron la habilitación de fondos en efectivo”, se indica en el informe confidencial de la SBS.

DIRECTO A LA LAVADORA

Según el fiscal José Domingo Pérez, las entregas de dinero en efectivo a Keiko Fujimori, al margen del sistema bancario, podría haber tenido como finalidad evitar la trazabilidad de los US$3,65 millones. Hasta el momento, la excandidata presidencial no ha manifestado el destino final de los fondos del BCP, aunque se sospecha que una parte debe haber sido depositada a cuentas del partido fujimorista por falsos aportantes o lavadores de dinero. Los llamados ‘pitufos’.

Tanto la defensa de Dionisio Romero Paoletti como la de Keiko Fujimori señalan que el origen de los US$3,65 millones es lícito y que, en consecuencia, no hubo lavado de activos. En cambio, el fiscal Pérez argumenta que el origen ilícito se dio cuando Romero dispuso de los fondos del BCP sin conocimiento del directorio, lo que constituirá el delito de fraude de la administración de personas jurídicas. Este es un hecho que consta en el informe confidencial del Grupo de Trabajo Ad Hoc de la SBS: “Determinación de responsabilidades. (…) Los señores Dionisio Romero Paoletti en su condición de presidente del Directorio de Credicorp y CEO de Credicorp y presidente del Directorio del BCP, y Walter Bayly llona, en su condición de gerente general adjunto de Credicorp y gerente general del BCP, al tomar la decisión de efectuar a la campaña del partido político Fuerza 2011 (ahora Fuerza Popular), sin informar al Directorio tal decisión”.

Y completa el alcance de la responsabilidad: “(Este) hecho tampoco fue comunicado en su oportunidad al órgano supervisor, sino recién se tomó conocimiento como consecuencia de una declaración brindada ante el Ministerio Público, en el marco de una investigación penal (caso Cócteles)”.

La SBS resalta la admisión de los hechos por parte de Dionisio Romero Paoletti: “Conforme a lo señalado en su declaración (de Romero), no se realizó consultas al Área de Riesgos, Legal, Cumplimiento y Auditoría, ante una decisión que no solo implicaba o comprometía a Credicorp y sus subsidiarias, sino que trascendía fuera del alcance de las mismas, como es el financiamiento a una campaña electoral”.

Pero, además, Romero estaba obligado a dar cuenta de los aportes: “El señor Romero, al tomar la decisión de brindar el aporte a la campaña presidencial de Fuerza 2011 (hoy Fuerza Popular) contaba con el cargo de director gerente general, por lo cual, según el numeral 4.3 del Estatuto de Credicorp, estaba facultado ‘a administrar todos los asuntos y actividades generales de la Compañía, bajo el control del Directorio’, respecto a lo cual no se identificaron los sustentos del reporte al Directorio de Credicorp sobre dichas operaciones (los 17 desembolsos para Keiko Fujimori”. Es decir, actuó contra las propias reglas del banco al no informar sobre los US$3,65 millones para la excandidata presidencial. Dionisio Romero lo contará todo cuando se presente a la audiencia del caso Cócteles.

LA SANCIÓN

La Superintendencia de Banca y Seguros confirmó que impuso una sanción económica de 400 UIT (alrededor de S/1.760.000) al Banco de Crédito del Perú por no haber informado de los aportes a Keiko Fujimori en la campaña de 2011. El BCP cumplió con el pago en abril de 2021.

Consultado el BCP, admitió que la SBS aplicó sanciones administrativas, pero que no mencionó delitos. “La SBS no señaló que el origen de los fondos que el señor (Dionisio) Romero entregó a la señora Keiko Fujimori fuese ilícito ni que existiese un caso de fraude. Lo que hizo la SBS fue sancionar al BCP por incumplir procedimientos internos en el registro de las operaciones de los aportes de campaña que realizó Credicorp y que provenían de los dividendos de esta última empresa, como prueba su información contable auditada”, dijo el BCP a La República.

BCP: algunos servicios de Yape no funcionarán el fin de semana por mantenimiento de su plataforma

A través de un comunicado en sus redes sociales, el Banco de Crédito del Perú (BCP) informó que realizara un mantenimiento de su sistema por lo que varios servicios de sus plataformas no funcionarán durante varios días.

En el mensaje, el BCP informa que las opciones de ‘Pagos de Servicios’ y ‘Recargas’ no estarán disponibles en sus plataformas de Banca móvil, Banca por internet, Yape y agencias y agentes.

Estas funciones estarán deshabilitadas desde las 11 de la noche del 5 de enero hasta las 8 de la mañana del domingo 7, para conocimiento de sus miles de usuarios.

COMUNICADO BCP

Estimados clientes, les informamos que desde las 11 p.m. del viernes 5 de enero hasta las 8 a.m. del domingo 07 de enero realizaremos un mantenimiento en nuestro sistema.

Por ello, no será posible hacer Pagos de Servicios ni Recargas a través de:

Banca Móvil BCP
Banca por Internet
YAPE
Agencias BCP
Agentes BCP

BCP también eliminará cobro de comisión por retiros en sus cajeros automáticos de provincias. (Foto: Agencia Andina)

RECOMENDACIONES DE BCP

BCP recomienda a sus usuarios realicen sus pagos deservicios y recargas antes del inicio de mantenimiento de su plataforma.

“Les recomendamos a todos nuestros clientes realizar sus “Pagos de Servicios”, como agua, luz, teléfono, etc. o “Recargas” con anticipación, para que no tengan inconvenientes.

Joven muestra la canasta navideña del BCP, pero usuarios dicen: “Nadie supera la Caja Huancayo”

Por temporada navideña, algunas empresas optan por entregar canastas a sus trabajadores como una forma de agradecerles por su contribución al desarrollo de la compañía. Durante los últimos años, usuarios en TikTok han convertido en tradición mostrar qué productos traen sus paquetes, tal como lo hizo una mujer empleada de la entidad bancaria BCP.

Joven mostró los artículos que le llegaron en la canasta del BCP

Mediante una grabación compartida en la cuenta @heidyespinozacang, la joven mostró qué había llegado en su caja navideña otorgada por el Banco de Crédito del Perú, pero no imaginó lo que le responderían los usuarios de la popular red social china. Tras cortar con una tijera el listón que sellaba la canasta, comenzó a sacar uno a uno los productos.

La canasta contenía bolsas de snacks como papas fritas peruanas. Además, se logró visualizar dos panetones Blanca Flor, uno de caja y otro en bolsa. Wafer, chocolates, lata de duraznos, botellas de vino, sobres de cremas, café y algunos envases de leche evaporada formaban parte del regalo.

Para finalizar, la muchacha sacó un pisco Tabernero, un aceite de oliva, mermelada de arándanos y una parrilla pequeña. Al ver las imágenes, los usuarios no tardaron en dejar sus divertidos comentarios y uno de ellos escribió “Nadie supera la canasta de la Caja Huancayo”.

“Nadie supera la canasta de la Caja Huancayo”, escribieron en los comentarios

“Las canastas navideñas deben ser con productos que ayuden a la canasta familiar, arroz, azúcar, aceite, fideos, menestras, etc.”, “El buscador, Caja Huancayo 2023. La del año pasado fue épica”, “Esto de hacer unboxing ha hecho que las empresas sean más generosas en sus canastas”, “Yo haré de la canasta de mi esposo de Caja Huancayo. Para todo el año”, “Y empezamos con las canastas navideñas. Que gane el mejor”, “Recuerdo que el año pasado era mucho más pequeña, que bueno que Caja Huancayo impuso un estándar”, “Por fin llegó la época de las canastas navideñas”, fueron algunas reacciones de los usuarios en TikTok.

Huaral: hombre retira s/ 12,500 y ‘marcas’ lo asaltan al salir del banco

Un hombre fue víctima del robo de 12 mil 500 soles cuando regresaba a su casa, tras retirar el dinero de la agencia bancaria del BCP, ubicada en la calle Derecha, en Huaral. Extrañamente los asaltantes de inmediato le quitaron el dinero del lugar donde lo guardaba, por lo que la víctima cree que ‘el dato’ del robo vino de la misma entidad.

El agraviado cuyo nombre se guarda en reserva, relató que dos delincuentes lo encañonaron cuando se encontraba dentro de una combi estacionada en el terminal terrestre Florida – Soledad ubicada en la avenida Jorge Chávez.

Acto seguido, los malvivientes huyeron a bordo de una motocicleta que los esperaba en una esquina y fugaron con dirección a la calle Mariscal Castilla, ante la mirada estupefacta de algunos testigos.

Tras ser asaltado, el hombre se dirigió a la comisaría de Huaral y dijo que sospecha que el dato del robo ocurrido la mañana de este sábado 5 de agosto habría sido proporcionado desde la misma entidad financiera, ya que los delincuentes se apoderaron del dinero directamente del lugar donde lo había guardado.

Fuente: Séptimo Día

Marcas roban 17 mil soles a agricultor que retiró antes en el BCP

Más de 17 mil soles robaron a agricultor que minutos antes había retirado dinero del BCP, de la calle Derecha. Delincuentes ,con armas de fuego, interceptaron a su víctima, a quien amedrentaron, robándole el dinero que llevaba.

El hecho ocurrió al promediar las 5:30 pm. del lunes, en la intersección de la Av .Los Naturales y Jorge Chávez.

Las víctimas sospechan de los trabajadores de dicha entidad financiera, ya que sería repetitivas las denuncias de los usuarios.

Huaral: Mujer sufre cambiazo de su tarjeta tras acudir a cajero automático del BCP

Una mujer comerciante de 47 años sufrió el robo de dinero de su cuenta de ahorros luego de acudir a un cajero automático del banco BCP, ubicado en la calle Derecha, de la ciudad de Huaral.

Según la denuncia presentada en la comisaria de Huaral, la mujer tenía problemas para retirar el dinero, por lo que un astuto delincuente que se encontraba haciendo cola en el cajero se ofreció a ayudarla.

El sujeto hizo la acción de limpiar la tarjeta; y con ello logró cambiarla. La comerciante ingresó nuevamente su tarjeta, pero se mostraba el mensaje de error, por lo que acudió a una de las ventanillas del banco.

En ese momento descubrió que se habían retirado 6000 soles que tenía en su cuenta de ahorros.

Las autoridades policiales solicitarán las cámaras del cajero para identificar al delincuente.